问：合作方说自己收款不方便，让我们公司帮收一笔货款再转到指定的个人账户，这种「过账」业务有没有刑事风险？
答：有风险。关键看公司对这笔钱的来源是否明知，以及有没有按过账金额收取明显不合理的费用。
《中华人民共和国刑法》规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算等帮助，情节严重的，构成帮助信息网络犯罪活动罪；明知是犯罪所得及其收益而予以转移或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。两罪都要求明知，侧重不同：前者针对利用信息网络犯罪，后者针对款项本身是否赃款。单位实施上述行为的，对单位判处罚金并处罚直接负责的主管人员。
企业这边四件事：一是先辨交易外观，对方要求过账、代收代付，走账金额与自身经营规模明显不符，或者按过账金额抽取点数的，都属异常信号；二是留存真实交易凭证，合同、发票、出入库与物流记录齐全，是对抗明知推定最有力的材料；三是核对主体一致性，付款方与收货方对不上、款项当日进当日出的，先停下来问清用途；四是来源异常立即停止协助，保存流水与往来记录并向公安机关说明情况。
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